在監管轉型、市場向好、創新業務加快發展的環境下,合規經營和風險控制將成為券商核心競爭力。

近日,國泰君安證券股份有限公司(簡稱國泰君安)與浙江邦盛科技有限公司(簡稱邦盛科技)達成合作,引入邦盛科技的實時反欺詐風險監控系統及數據辦事,為國泰君安業務創新和可持續發展構筑起有效防御網絡欺詐的“防火墻”。

全方位的證券行業領導者

作為中國證券行業長期、持續、全面領先的綜合金融辦事商,國泰君安跨越了中國本錢市場發展的全部歷程和多個周期,成長為全方位的行業領導者,是國內規模最大、經營范圍最廣、機構分布最廣、辦事客戶最多的證券公司之一,經營辦理、風險控制、合規體系、信息技術等水平行業領先。

2008 年至 2016 年連續九年獲得中國證監會授予的A類AA級監管評級,該評級是迄今中國證券公司獲得的最高評級。在實現高質量增長、規模領先的同時,國泰君安一直注重盈利能力和風險辦理的平衡。

科技引擎構建事中實時精準的反欺詐系統

移動互聯網時代,作為業內創新業務的排頭兵,國泰君安大力發展互聯網金融平臺,并投入大量營銷資金和資源。隨著移動端用戶體量的迅猛發展,基于互聯網的營銷、推廣活動越來越多,收到了良好的效果。

但同時日益復雜的業務結構和經營模式加大了風險防控工作的難度,也對風險辦理的全面性、專業性和系統性提出了更高要求。

傳統的營銷監控與反欺詐平臺通常使用關系型數據庫及建模分析等技術,實現對營銷活動監控及欺詐行為的識別。

但對證券行業來說,幾乎所有的線上交易、決策、結算都以毫秒級時間單位完成。隨著營銷活動參與人數的爆炸性增長,及用戶對營銷活動獎勵結算實時性要求越來越高,傳統平臺已經漸漸不能滿足當下的需求,這對客戶體驗與安適提出了更高的要求。

國泰君安致力于用科技引擎提升風控能力和優質資產獲取能力,此次引入邦盛科技的實時反欺詐系統,基于先進的大數據用戶行為習慣建模,在事中實時精準的監測和攔截羊毛黨,不但可降低資金損失,也可篩選出平臺的真實用戶與“虛假用戶”,將成本最大程度的達到營銷目的,不給欺詐分子有可乘之機。

毫秒級實時風控提升反欺詐效能

為了支持公司創新業務發展,國泰君安證券的合規風控特別注重加強風險量化水平、復雜產品風險辦理、風險辦理信息系統建設等專業風控能力的建設,不停探索公司風險定量分析技術,以形成成熟的金融工具估值方法、模型和辦理,創新業務合規風控工作的深度和廣度始終都走在行業前列。

此次邦盛科技為國泰君安提供的實時反欺詐系統上線后,可以實時精準識別欺詐用戶、羊毛黨,實時監控活動運營風險。此次邦盛科技通過大數據平臺、反欺詐產品、反欺詐數據、反欺詐規則模型、反欺詐技術五個維度為國泰君安構建了一個企業級的立體防控體系。同時系統支持高度二次開發的靈活性,為國泰君安未來更多場景應用擴展提供支撐。

該系統是基于邦盛科技自主知識產權的技術平臺和眾多先進技術構建,特別是邦盛流式大數據極速處理技術平臺“流立方”,該技術擁有集群吞吐能力少量節點即可達百萬筆每秒,平均延時 1 毫秒的卓越性能。

相對于基于數據庫技術的傳統風控系統,處理性能有質的躍升,大大提高了平臺的性能及可擴展性,成功解決了傳統平臺實時性差、吞吐量低等缺陷,是事中實時反欺詐的技術基石,能夠支撐國泰君安證券長期的實時反欺詐業務需求。

數據價值創造精準識別欺詐

在證券行業中,數據是非常重要的資源。在業務流程中,邦盛科技通過平臺自身沉淀的聯防聯控名單庫、地址解析與定位、IP地址庫、多頭借貸與黑名單庫、號碼庫等數據,制定高效、精準的反欺詐規則模型。

當客戶發起交易時,系統將與客戶的行為畫像進行反欺詐特征對比,匹配度偏低即可判定為可疑交易,實現對不法交易行為的精準打擊,提升精準風控的水平。

據介紹,在反欺詐風險數據方面,邦盛科技擁有行業全面的欺詐信息數據庫,組建了金融欺詐信息共享聯盟,實時共享近億條欺詐信息。

邦盛科技自創立以來,其事中的實時反欺詐技術得到了中大型金融機構的廣泛認可。作為邦盛科技在證券業的標桿性項目,國泰居安證券在反欺詐的精準度及實時性方面都有了極大的提升,從而為創新型業務的發展營造了安適的交易環境,提升了反欺詐的價值創造。

轉載自中國第一股票情報聚合平臺——云財經網